개인 맞춤형 포트폴리오로 투자·관리 [재테크 특집]

KB증권

KB증권 ‘다이렉트 인덱싱’은 투자자 스스로 포트폴리오를 커스터마이징(Customizing·맞춤 제작)할 수 있는 새로운 유형의 서비스이다. 개인 맞춤형으로 투자하고자 하는 고객의 수요를 반영했다.

다이렉트 인덱싱을 통해 투자자는 투자 목적과 성향 등을 고려해 원하는 주식 종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 투자하고 관리할 수 있다. 이는 투자자 개인이 펀드매니저 수준의 투자전략을 보다 빠르고 개인화된 방식으로 활용할 수 있어 선호되는 투자 기법이다.

KB증권 모델이 투자자 스스로 맞춤형 포트폴리오를 구성해 투자·관리할 수 있는 ‘다이렉트 인덱싱’ 서비스를 소개하고 있다. KB증권 제공

KB증권에서는 국내 업계 최초로 미국 주식까지 서비스 대상을 확대해 국내외를 넘나들며 자기 주도적 맞춤형 투자를 원하는 이들를 중심으로 꾸준한 관심을 모으고 있다.

KB증권 투자 전문가들은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 ‘프리셋’(Pre-set·투자 테마 등에 따른 사전 구성된 예시 포트폴리오)을 제공해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있도록 돕고 있다. 또 변화하는 시장에서 고객이 효율적으로 대응할 수 있도록 주기적으로 포트폴리오 리밸런싱(Rebalancing·재구성) 정보를 제공해 투자 후에도 지속적으로 진단 받을 수 있다.

KB증권은 반도체 시장의 핵심 칩인 고대역폭메모리(HBM) 제조기업들을 선별한 ‘AI 반도체의 꽃, HBM 반도체 전략’ 등 급격한 인공지능(AI) 수요 증가에 따라 다양하게 세분화된 프리셋을 선보이고 있다.